機器人可以自行購買的投資代幣依資產類別逐一說明——以及購買如何執行。
這裡的「無需人工」有明確含義：由一個人一次性設定好機器人——錢包、預算、規則——之後每一筆購買都不再需要任何人核准。能否做到，與其說取決於機器人，不如說取決於代幣本身。有些代幣可以轉入任何錢包，並在公開市場交易；機器人可以像購買其他加密資產一樣買入。另一些代幣只能在發行方審核過的錢包之間轉移；機器人可以操作這樣的錢包，但前提是所有者已通過這些審核。上方表格針對我們資料中的每一類資產，統計了落在兩邊的代幣各有多少。
審閱於 2026年10月19日
簡短回答
「僅需錢包」的代幣——在公開市場買入和自行持有都無需身分驗證——機器人可以在交易中無需任何人參與的情況下買入。
這包括借貸市場、金庫、儲蓄類代幣和流動性質押代幣，公開市場上的大多數黃金代幣，以及部分股票代幣。
代幣化公債和貨幣市場基金、大多數不動產和大多數債券，需要所有者一次性完成開戶審核並將錢包列入白名單；之後機器人才能操作。
機器人有四種執行方式：在去中心化交易所兌換、存入金庫、在發行方合約認購，或透過所有者開設的交易所或券商帳戶下單。
每個機器人背後仍有一位負有法律責任的所有者。自行保管的錢包並不改變誰可以購買證券。
依資產類別逐一說明
機器人如何進入——典型情形。每個代幣頁面會顯示該代幣的具體門檻。
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借貸、金庫和儲蓄代幣
僅需錢包。Aave 和 Morpho 市場、ERC-4626 金庫、sUSDS：存入 USDC，取得份額代幣，需要時贖回。這是目前機器人最常自行購買的品類。
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流動性質押
僅需錢包。質押 ETH 代幣及類似代幣可透過兌換買入，或存入基礎幣鑄造。收益來自網路的質押獎勵。
- 3
黃金和大宗商品
在公開市場上大多僅需錢包。PAX Gold 和 Tether Gold 在去中心化交易所交易，可轉入任何錢包；向發行方鑄造和贖回實體金屬則需要帳戶。
- 4
股票代幣
情況不一。xStocks 發行後可自由轉移，並在 Solana 交易所交易，但不向美國人士提供。Ondo Global Markets 在鑄造時驗證身分；Dinari 的代幣需要帳戶。機器人可以透過兌換買入開放的那些——但須遵守發行方所在國家的規定。
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公債和貨幣市場基金
所有者一次性開戶審核。BUIDL、BENJI、USTB、USYC 等只向經審核投資人的白名單錢包鑄造，部分僅限專業人士。開戶審核後，機器人可透過合約呼叫或 API 認購和贖回。
- 6
不動產
大多需要所有者一次性開戶審核。例如 RealT 和 Lofty 要求身分驗證，代幣只能轉入已登記的錢包。之後機器人可以在平台自己的市場買賣。
- 7
私募信貸和債券
各不相同。部分信貸金庫向任何錢包開放；大多數直接借貸池和幾乎所有代幣化債券需要開戶審核，往往要求專業身分，並設有最低投資額。
機器人的四種執行方式
無論哪種資產，購買最終都歸結為其中之一。
- 1
1. 在去中心化交易所兌換
適用於可自由轉讓的代幣。核准輸入代幣、取得報價、設定最低到手數量和截止時間，然後兌換。適用於黃金代幣、開放的股票代幣、USDe、Pendle 本金代幣。
- 2
2. 存入金庫
適用於借貸和儲蓄。核准 USDC，呼叫 deposit(assets, receiver)，取得份額；用 redeem(shares, receiver, owner) 退出。詳細步驟見我們的收益代幣指南。
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3. 向發行方認購
適用於基金。從白名單錢包出發：呼叫發行方的認購合約（例如 Circle 的 USYC Teller），或透過 API 提交申請；代幣即時到帳，或在下一個淨值截止時點到帳。
- 4
4. 透過帳戶下單
適用於交易所和券商。帳戶由所有者開設；機器人透過權限受限的 API 金鑰或 MCP 伺服器交易——不可提領、設有交易對白名單、使用獨立子帳戶。Kraken、Coinbase、Alpaca 等均提供此功能。
需要先準備好什麼
由人一次性設定——之後機器人無需人工即可運行。
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帶政策的錢包
金鑰由錢包服務商或智慧帳戶保管；機器人只能在額度、合約白名單和允許使用的鏈範圍內取得簽章。
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預算
目標鏈上的穩定幣，加上 gas 費——或使用可用 USDC 支付 gas 的錢包。
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必要時完成開戶審核
對於基金、不動產和債券：所有者的身分和投資人驗證，以及將機器人的錢包向發行方登記。
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可靠的資料
每個代幣的機器可讀資訊：合約、鏈、三道門檻、贖回、收益來源。TokenBank 透過免費的 MCP 伺服器和 JSON API 提供這些資訊。
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退出計畫
機器人如何賣出或贖回、速度多快、成本多少——購買之前就要清楚。
常見問題
機器人可以在沒有人工的情況下購買投資代幣嗎？+
可以，只要有人事先設定好錢包、預算和規則。在公開市場上無需身分驗證的代幣——借貸和金庫份額、儲蓄代幣、大多數黃金代幣、部分股票代幣——機器人隨後無需任何人核准交易即可買入。
機器人可以自行購買代幣化股票嗎？+
部分可以。例如 xStocks 發行後可自由轉移，並在 Solana 交易所交易，但不向美國人士提供。其他如 Ondo Global Markets 或 Dinari 會驗證身分，因此機器人需要一位已完成開戶審核的所有者。
機器人可以購買代幣化黃金嗎？+
可以。PAX Gold 和 Tether Gold 可自由轉讓並在去中心化交易所交易，因此機器人可以透過兌換買入。贖回實體金屬則需要在發行方開設帳戶。
機器人可以購買代幣化公債或不動產嗎？+
只能透過已通過發行方審核的所有者。發行方將所有者的錢包列入白名單；之後機器人可以從該錢包認購、買入和贖回。
機器人買的東西由誰負責？+
所有者——即出資並控制錢包或帳戶的個人或公司。機器人本身沒有法律行為能力，自行保管的錢包也不改變誰可以購買證券。